Как мы проверяем
Начинаем с адреса сайта
Сопоставляем домен, юридическое название, регистрационный номер и роль компании. Сходство названий не считается доказательством.
Обращаемся к первоисточникам
Проверяем подходящие государственные реестры, регуляторов и официальные документы. Отдельно обозначаем заявления самой компании.
Проверяем область разрешений
Учитываем, кому выдано разрешение, какие услуги и клиенты им охвачены. Лицензии компаний одной группы не складываются.
Ищем официальные события
Различаем предупреждение, открытое расследование, меру надзора и судебное решение. Проверяем, что событие относится к нужному объекту.
Сохраняем границы и даты
Фиксируем источники, запросы и дату. Недоступность реестра не превращаем в отсутствие записи. Исторический факт не выдаём за текущее состояние.
Считаем и объясняем результат
Начисляем баллы за подтверждённые факты и результаты документированного поиска с учётом его охвата. Отсутствие данных не считается положительным результатом. Сохраняем штрафы за найденные события и исключаем их повторный учёт. Расхождение или неподтверждённый результат дают 0 по соответствующему критерию, сохраняя итоговый расчёт и применимые потолки.
Сведения из документов компании обозначаются как её заявления. Независимое подтверждение указываем отдельно. Если источник недоступен или совпадение не установлено, это отражается в соответствующем критерии.
За что начисляются баллы
Это собственная модель проекта. Она оценивает подтверждённые факты и результаты выполненных поисков о конкретном сайте, операторе и услугах. Балл не означает вероятность мошенничества.
Когда поиск без находок даёт баллы
Баллы возможны за выполненный и зафиксированный поиск без неблагоприятных находок — по условиям соответствующего критерия.
- Предупреждения: +10 за проверку основных подходящих регуляторов, +5 за одного, 0 за неполную проверку.
- Судебные решения: +5 за широкую проверку, +2–3 за ограниченный поиск, 0, если проверка не выполнена.
- Расследования: +8, если подходящие официальные источники проверены и материалов не найдено; 0, если данных недостаточно.
- Директор: +5, если он установлен и проверка запретов не выявила совпадений; +2, если установлен только директор; 0, если данных нет.
В карточке сохраняются источники, фактические запросы, способ и дата. Результат относится к указанному охвату, а не ко всем возможным базам. Повторные запросы к одному источнику не расширяют число проверенных баз.
Для регистрации, связи сайта с юрлицом, лицензии, компенсационной защиты, возраста домена, истории сайта и Trustpilot требуется подтверждение соответствующего факта. Недоступность источника, невыполненная проверка и неразобранное совпадение не дают положительных баллов.
01Регистрация компании+5
+5 — действующее юрлицо с совпадающими реквизитами найдено в государственном реестре.
0 — запись не найдена, оператор не установлен, статус неактивен, данные расходятся или не подтверждены.
02Связь сайта с юрлицом+15
+15 — независимый официальный источник прямо связывает домен и юрлицо.
0 — только заявление сайта, связь не установлена или выявлено противоречие без официального подтверждения неправомерного использования.
−15 — неправомерное использование чужих реквизитов официально подтверждено.
03Финансовая лицензия+30
+30 — действующее разрешение применимо к выбранным услуге, оператору и аудитории; связь с доменом подтверждена.
+15 — действующее применимое разрешение юрлица подтверждено, но связь с доменом не установлена.
0 — разрешение не найдено, истекло, отозвано, не охватывает услугу или его применимость/полномочия издателя не подтверждены.
−30 — ложный номер или неправомерное использование разрешения официально подтверждены.
04Директор и запреты+5
+5 — действующие руководители из согласованного охвата установлены, поиск по подходящим реестрам запретов завершён без совпадений.
+2 — руководитель установлен, проверка запретов неполна.
0 — руководитель не установлен или совпадение неоднозначно.
−10 — действующая дисквалификация сопоставленного руководителя подтверждена.
05Компенсационная защита+10
+10 — схема подтверждает покрытие выбранных услуг и соответствующей категории клиентов.
0 — покрытие не подтверждено, не применимо или клиент/услуга исключены.
06Предупреждения регуляторов+10
+10 — проверены основные подходящие регуляторы: минимум два в выбранном охвате; действующих предупреждений не найдено.
+5 — выполнена проверка одного подходящего регулятора; действующих предупреждений не найдено.
0 — проверка неполна, поиск не выполнен, результат недоступен, найденное событие ещё не сопоставлено или его текущий эффект не установлен.
−30 — действующее предупреждение сопоставлено с сайтом/оператором и относится к выбранному контексту.
07Расследования и меры+8
+8 — выполнен поиск по указанным подходящим официальным источникам; отдельных расследований и решений о нарушениях по проверяемому объекту не найдено.
0 — поиск не выполнен, результат недоступен, событие ещё не сопоставлено, стадия неизвестна, дело закрыто без установленного нарушения или сведения только исторические без текущего эффекта.
−8 — официально подтверждено открытое расследование; объект сопоставлен.
−10 — официальным решением установлено нарушение в сфере финансовых услуг без запрета деятельности и без неправомерного обращения со средствами клиентов.
−20 — действует запрет на проверяемую деятельность либо решением установлено неправомерное обращение со средствами клиентов.
08Судебные решения+5
+5 — выполнена широкая проверка: название и идентификаторы проверены минимум в двух подходящих судебных источниках; неблагоприятных решений не найдено.
+3 — название и идентификаторы проверены в одном судебном источнике; неблагоприятных решений не найдено.
+2 — выполнен поиск по названию без достаточного охвата идентификаторов; неблагоприятных решений не найдено.
0 — поиск не выполнен, результат недоступен, найденное дело ещё не сопоставлено, не завершено либо решение не вступило в силу, отменено или не относится к финансовым услугам клиентам.
−10 — вступившим в силу решением установлено нарушение обязательств перед клиентами без установленных обмана или неправомерного обращения с их средствами.
−20 — вступившим в силу решением установлены обман клиентов, присвоение либо неправомерное использование их средств.
09Возраст домена+4
0 — дата создания неизвестна или домену менее 6 месяцев.
+1 — от 6 месяцев до 1 года.
+2 — от 1 года до 3 лет.
+3 — от 3 до 5 лет включительно.
+4 — более 5 лет.
10История сайта+5
0 — история бренда не подтверждена, снимки отсутствуют или относятся к иному бизнесу.
+1 — подтверждённая история бренда менее 2 лет.
+3 — от 2 до 5 лет включительно.
+5 — более 5 лет.
11Trustpilot+3
0 — профиля нет, он удалён/недоступен, соответствие не подтверждено, оценка удалена/скрыта/недоступна, есть предупреждение платформы о достоверности рейтинга или менее 10 отзывов.
+1 — текущий подтверждённый профиль: TrustScore 2,5–3,4 и минимум 10 отзывов.
+2 — TrustScore 3,5–4,2 и минимум 10 отзывов; также выше 4,2 при 10–49 отзывах.
+3 — TrustScore выше 4,2 и минимум 50 отзывов.
−3 — TrustScore ниже 2,5 при минимум 50 отзывах на двух зафиксированных проверках с интервалом от 30 дней; та же подтверждённая запись, без известного промежуточного восстановления оценки.
0 — оценка ниже 2,5, но условия устойчивости не выполнены.
Почему сумма — ещё не итог
Критический фактор ограничивает итоговый балл. При нескольких ограничениях применяется самое строгое.
Лицензия не подтверждена
Связь с юрлицом не установлена
Действующее предупреждение
Ложная лицензия или чужие реквизиты подтверждены
При подтверждённом применимом разрешении юрлица (+15) без связи с сайтом действует потолок 49. Потолок 39 включается, если само применимое разрешение не подтверждено.
Итог = сумма после исключения повторных штрафов, ограниченная применимыми потолками и диапазоном от 0 до 100. Одно событие получает один, наиболее строгий штраф; ссылки на него могут быть в нескольких проверках.
Уровни рейтинга
| Баллы | Уровень |
|---|---|
| 80–100 | Высокий |
| 60–79 | Выше среднего |
| 40–59 | Средний |
| 20–39 | Низкий |
| 0–19 | Очень низкий |
Попробуйте изменить условия
Учебный пример: задайте сумму уже рассчитанных критериев и выберите ограничения. Он не относится к конкретной компании.
Исходные условия
Ограничения не выбраны.
Если Trustpilot удалил оценку
Отсутствие TrustScore не превращаем в 0/5. В карточке показываем конкретный статус, а по нашему критерию начисляем 0 баллов. Дополнительного штрафа нет; общий расчёт продолжает работать.
| Состояние | На сайте | Баллы |
|---|---|---|
| TrustScore удалён | «Оценка удалена Trustpilot» + подтверждённое сообщение платформы | 0 из 3 |
| TrustScore скрыт | «Оценка скрыта» + дата проверки | 0 из 3 |
| Профиль удалён | «Профиль удалён», только при подтверждении | 0 из 3 |
| Страница не открылась | «Не удалось проверить»; удаление не утверждается | 0 из 3 |
| Профиль прежнего домена | Отдельная справочная ссылка, без автоматического переноса | 0 из 3 |
Проверьте на примере
Для отрицательного результата нужны минимум 50 отзывов и две подтверждённые проверки с интервалом от 30 дней. Этот пример показывает одну проверку, поэтому условие устойчивости не выполнено.
После удаления старое число хранится только в истории. Если рейтинг восстановлен, используем новую проверку текущего соответствующего профиля. При подтверждённом платформой объединении оценивается действующий канонический профиль; старые оценки сами по себе не переносятся. Сообщение о недостоверности оценки — отдельная отметка, не автоматическое обвинение брокера.
Как считаем при пробелах и расхождениях
Итоговый рейтинг рассчитывается без блокировки из-за недостающих сведений, противоречий или неустановленной связи сайта с юрлицом. Для каждого критерия фиксируются результат, баллы и причина.
- Выполненный поиск без негативных находок оценивается с учётом охвата: предупреждения +5 или +10, судебные решения +2, +3 или +5. Источники, запросы и дата остаются в карточке.
- Невыполненная проверка, недоступный результат или неразрешённое совпадение не считаются поиском без находок: по неподтверждённому результату начисляется 0. Частично подтверждённый факт оценивается только по прямо предусмотренному правилу критерия.
- Противоречивые реквизиты и неподтверждённая связь с оператором сохраняются в проверках. За неподтверждённый факт — 0; при официально установленном нарушении применяется предусмотренный вычет.
- Если применимость найденной публикации к сайту или оператору не установлена, по этому результату — 0: ни штрафа, ни баллов за отсутствие события.
- Сохраняются потолки 39, 49, 19 и 9 при соответствующих основаниях. Веса не перераспределяются, знаменатель остаётся 100.
Основание расчёта
Используется таблица из 11 критериев с суммарным положительным весом 100 баллов. В каждом критерии определены условия начисления баллов и вычетов; критические факторы ограничивают итоговую оценку.
Редакция от 02.10.2026 учитывает охват проверки. Один регулятор — +5, основные подходящие регуляторы — +10. Судебный поиск по названию — +2; с идентификаторами в одном источнике — +3; широкая проверка с идентификаторами — +5. Пересчёт не означает новую проверку источников.
Каждый расчёт сохраняется с датой и основаниями баллов. Обнаруженное предупреждение и результат поиска без предупреждений — разные результаты проверки.